2025-07-01 16:16:26
近日，洋縣聯(lián)社新城信用社工作人員憑借敏銳的風險意識和高效的應急處置能力，與縣反詐中心緊密配合，成功攔截一起涉詐貸款案件，為客戶避免了45萬元的經(jīng)濟損失，有力維護了金融秩序穩(wěn)定。
敏銳察覺：異常貸款申請露端倪
6月26日上午，一名中年客戶神色慌張地來到新城信用社，緊急申請45萬元個人貸款，并要求"當日15時前必須到賬"。在貸前調(diào)查過程中，客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶對資金用途始終語焉不詳，僅以"緊急周轉(zhuǎn)"搪塞，既無法說明具體資金流向，也提供不出合理還款計劃。更可疑的是，客戶在交談過程中不斷低頭查看手機，面對專業(yè)詢問時眼神躲閃、答非所問。憑借豐富的反詐經(jīng)驗，客戶經(jīng)理立即意識到這可能是一起詐騙案件，在進一步追問無果后，客戶匆忙離開營業(yè)網(wǎng)點。
快速反應：警銀聯(lián)動截斷詐騙鏈條
客戶離開后，新城信用社第一時間將可疑情況上報縣反詐中心。警方接報后迅速行動，很快鎖定該客戶行蹤。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，客戶已通過其他渠道籌集45萬元資金，正按詐騙分子指令準備轉(zhuǎn)賬。民警及時介入制止，成功避免了資金損失。
獲得表彰：專業(yè)素養(yǎng)贏得認可
6月27日，洋縣反詐中心專程向洋縣聯(lián)社送達表揚信，并為經(jīng)辦客戶經(jīng)理頒發(fā)榮譽證書，充分肯定其專業(yè)素養(yǎng)和高度責任感。
長效機制：筑牢金融安全防線
洋縣聯(lián)社表示，將以此次成功攔截案例為契機，持續(xù)強化員工反詐能力培訓，深化警銀協(xié)作機制，通過科技賦能和流程優(yōu)化，不斷提升風險防控水平，切實守護客戶資金安全，為維護健康穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻力量。
文/圖 淡媛 郭巧
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